Toezichthouder financieel economische criminaliteit

Bij DNB werk je met impact op financiële stabiliteit en duurzame welvaart. Als toezichthouder gebruik je jouw expertise om risico’s te signaleren die relevant zijn voor de financiële sector, voer je diepgaand onderzoek uit bij onder toezicht staande instellingen en doe je, waar nodig, gerichte voorstellen voor interventie en handhaving.

Zo doe je dat als toezichthouder financieel economische criminaliteit bij DNB

Je houdt toezicht op de integere bedrijfsvoering en het voorkomen van financieel-economische criminaliteit bij financiële instellingen, vanuit het sectorteam betaalinstellingen.

Wat ga je precies doen?

• Samen met je collega’s onderzoeken uitvoeren – en na verloop van tijd leiden - bij onder toezicht staande instellingen naar de naleving van regels over het voorkomen van financieel economische criminaliteit (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, Sanctiewet 1977).
• Meewerken en -schrijven aan interventies bij instellingen wanneer zij tekortkomingen hebben in hun risicobeheersing of andere overtredingen. En hun herstel monitoren en begeleiden.
• Vanuit het toezicht richting geven aan dataverzameling en –analyse om te komen tot scherpe risico inschattingen en op basis daarvan voorstellen te doen over de toezichtaanpak bij specifieke instellingen.
• Vanuit integriteitsoogpunt bijdragen aan de beoordeling van vergunningsaanvragen door betaalinstellingen.
• Fungeren als expert op het gebied van betaalinstellingen door continu je kennis te delen en te onderhouden en je steeds te blijven ontwikkelen als toezichthouder.
• Vertalen van de toezichtpraktijk voor betaalinstellingen naar beleidsvorming (nationaal en internationaal, ihkv AMLA) en vice versa en dit mondeling en schriftelijk op overtuigende wijze uitdragen.

De vier afdelingen Toezicht Financiële Criminaliteit (TFC) hebben samen de verantwoordelijkheid voor het integriteitstoezicht op de financiële sector. De afdelingen zijn verantwoordelijk voor identificatie, analyse en mitigatie van risico’s en (beheers)problemen in de financiële sector op het vlak van witwassen, terrorismefinanciering en sanctieovertredingen. Er wordt nauw samengewerkt met ketenpartners als het OM, de FIOD en de Belastingdienst. Je wordt binnen TFC geplaatst in het sectorteam dat zich bezig houdt met betaalinstellingen en money transfer organisaties (BIMT). Het team, bestaande uit circa 10 collega’s, is betrokken, werkt professioneel en collegiaal samen en de sfeer is ontspannen, informeel en positief, net als binnen TFC als geheel. De TFC-afdelingen maken onderdeel uit van de divisie Toezicht Horizontale Functies en Integriteit (THI). Deze divisie is vanuit verschillende invalshoeken betrokken bij het toezicht op de financiële sector.

Ons kantoor in Amsterdam is onze thuisbasis, de plek waar we elkaar ontmoeten, waar we met elkaar kennis delen en (samen)werken. Begin 2025 verhuizen we terug naar ons volledig gerenoveerde hoofdkantoor in het centrum van Amsterdam. Dit pand biedt een duurzame, gastvrije en fijne werk- en verblijfomgeving. Tot die tijd is het Toorop gebouw naast het Amstelstation onze thuisbasis.

Bij DNB werken we hybride. Uitgangspunt is dat je ten minste de helft van je wekelijkse werktijd op kantoor bent. Er is voldoende ruimte om een werkplek en -tijd te kiezen waar we ons werk het beste kunnen doen en waar we zo veel mogelijk waarde kunnen toevoegen. En natuurlijk zorgen we dat je ook thuis uitstekend kunt werken met laptop, telefoon en een goede thuiswerkplekinrichting.

Je hebt relevante ervaring in de sector betaalinstellingen of je hebt ervaring daarmee in het toezicht. Ook heb je een onafhankelijke, stevige persoonlijkheid met een sterk analytisch vermogen. Je bent daadkrachtig en resultaatgericht en je bent in staat en gewend om constructief samen te werken in teamverband en samenwerking te stimuleren. Plannen en organiseren zijn een tweede natuur voor jou. Je hebt een goed gevoel voor relationele verhoudingen en weet anderen in beweging te brengen door je overtuigingskracht en verbindende kwaliteiten. Daarnaast heb je een uitstekende mondelinge en schriftelijke uitdrukkingsvaardigheid, zowel in het Nederlands als in het Engels.

Waar zijn we verder nog naar op zoek?

• Academisch werk- en denkniveau met een juridische, economische of bedrijfskundige achtergrond.
• Minimaal 7 jaar relevante werkervaring.
• Kennis van de relevante wet- en regelgeving.
• Ruime ervaring met projectmatig werken ten aanzien van complexe vraagstukken.

Een 36-urige werkweek met werk midden in de financiële en economische actualiteit. Bij een betrouwbare en maatschappelijk betrokken werkgever die voortdurend inspeelt op de veranderende eisen van onze omgeving. En die doorlopend innoveert. We staan als instelling midden in de samenleving. We vinden diversiteit en inclusie belangrijk en waardevol. Verschillende perspectieven, achtergronden en inzichten vergroten onze denkkracht. Het maakt niet uit wie je bent, waar je bent geboren, waar je in gelooft en van wie je houdt. We zijn vooral nieuwsgierig naar jouw drive naar maatschappelijk effect. Benieuwd hoe wij dat doen en wat onze collega’s hiervan vinden? Lees en bekijk op de website meer.

Dit biedt jou volop kansen je verder te verdiepen en nieuwe ervaringen op te doen. In Nederland, maar ook daarbuiten. Je start met een jaarcontract, bij goed functioneren en wanneer de (organisatorische) omstandigheden niet wijzigen is er uitzicht op voortzetting.

De overige goede arbeidsvoorwaarden die horen bij deze functie:

• Een salaris van minimaal € 4.500,-- en maximaal € 7.500,-- bruto per maand, wat neerkomt op een bruto jaarsalaris van minimaal € 67.000,-- en maximaal € 111.000,-- op basis van een 36-urige werkweek (inclusief 13e maand, persoonlijk keuzebudget en vakantiegeld). De uiteindelijke inschaling is onder meer afhankelijk van je kennis en ervaring.
• Vrije keus wanneer jij je 13de maand, 8% vakantietoeslag berekend over 13 maanden en een vrij besteedbaar persoonlijk budget van 5,9% van je 12-maandssalaris laat uitbetalen.
• Pensioenopbouw op basis van middelloon met voorwaardelijke indexatie. Eigen bijdrage in de premie 6,83%. De eigen bijdrage in de premie bedraagt vanaf 2025 6,98%.
• Een volledige vergoeding van je OV-reiskosten woon-werkverkeer óf vergoeding van je reiskosten met eigen vervoer tegen € 0,23 per km. Het is mogelijk om 1ste klas te reizen. Hiervoor geldt een eigen bijdrage van € 25,-- per maand.
• Een internetvergoeding van € 50,-- netto per maand.
• Veel mogelijkheden jezelf door opleiding en training zowel vakinhoudelijk als persoonlijk te blijven ontwikkelen.
• Een goede balans tussen je professionele en je privéleven. In deze functie is het mogelijk om 4 dagen van 9 uur te werken.